5月15日是全國公安機(jī)關(guān)打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日。多年來，全國公安經(jīng)偵部門始終堅(jiān)持依法嚴(yán)打方針，針對(duì)常見多發(fā)、群眾反映強(qiáng)烈的突出經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)，部署開展專項(xiàng)打擊、集中整治，堅(jiān)決維護(hù)廣大人民群眾切身利益，有力捍衛(wèi)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。

隨著時(shí)代與技術(shù)發(fā)展，新型經(jīng)濟(jì)犯罪呈現(xiàn)出網(wǎng)絡(luò)化、虛擬化、新型化、跨境化特點(diǎn)，作案手法日趨隱蔽、不斷翻新，防范難度明顯提升，打擊新型經(jīng)濟(jì)犯罪刻不容緩。

取不出的投資款

2022年3月，重慶的丁女士做生意認(rèn)識(shí)了一個(gè)叫楊先生的男子。楊先生經(jīng)常在朋友圈里發(fā)一些公益活動(dòng)的照片，丁女士很感興趣，詢問楊先生自己能否同樣參與其中。楊先生便向丁女士發(fā)出了邀請(qǐng)，稱不用出錢，只需要組建一個(gè)小團(tuán)隊(duì)，確定好幫扶對(duì)象，就可以直接申請(qǐng)公益款。

楊先生給丁女士轉(zhuǎn)了2萬元善款，幫助丁女士和她的團(tuán)隊(duì)成功開展公益活動(dòng)。在此之后，丁女士也加入了“善德馨”協(xié)會(huì)。每次組織公益活動(dòng)，楊先生都會(huì)如約把所需善款轉(zhuǎn)過來，這讓丁女士對(duì)他愈發(fā)信任。

2022年5月，楊先生告訴丁女士，“善德馨”協(xié)會(huì)是通過投資理財(cái)獲利的，每次的善款就是從利潤里撥出來的一小部分，如果丁女士感興趣，也可以和協(xié)會(huì)一起投資獲利。隨后，楊先生向丁女士介紹了一款由“善德馨”推出的投資理財(cái)應(yīng)用程序。

第一次，丁女士嘗試性地投入了1000多元人民幣，短短十五天就有近100元收益。第二次，丁女士選擇加投10萬元，短短一個(gè)月收益近1萬元。

為了獲取更大的收益，丁女士一邊不斷增加投入，總額高達(dá)300多萬元，一邊鼓勵(lì)親戚朋友也一起來投資。然而，直到投進(jìn)去的錢款全都取不出來，丁女士才意識(shí)到自己被騙了。

慈善背后，實(shí)為傳銷

2022年9月，同在重慶市的張先生接到了來自表姐的一通電話。表姐向他介紹了一個(gè)名叫“善德馨”的協(xié)會(huì)，稱可以在做慈善的同時(shí)賺到錢。

張先生懷疑其中可能涉及傳銷詐騙，勸表姐不要做，但表姐一再向他推薦，還給其他家人也打了電話。不得已，張先生只能選擇報(bào)警。

重慶市榮昌區(qū)公安局的民警接到報(bào)案后立即對(duì)“善德馨”協(xié)會(huì)展開調(diào)查。經(jīng)查，該協(xié)會(huì)沒有經(jīng)過登記備案，屬于非法社會(huì)組織。它自稱由一家總部位于新加坡的公司成立，并推出一款投資理財(cái)應(yīng)用程序，其中涉及到的理財(cái)項(xiàng)目看起來都是尖端科技項(xiàng)目，聲稱可以在短時(shí)間內(nèi)獲得高收益。

投資理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，使用這款應(yīng)用程序還可以通過“拉人頭”的方式獲利。警方發(fā)現(xiàn)，“善德馨”協(xié)會(huì)推出的投資理財(cái)應(yīng)用程序中具備三層及以上的層級(jí)關(guān)系。每一個(gè)投資者都可以發(fā)展下線組成自己的團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)的人數(shù)越多、層級(jí)越多、充值的金額越高，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)的獲利就越高。

警方認(rèn)為，上述行為已涉嫌構(gòu)成組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷犯罪。2022年9月20日，重慶市榮昌警方對(duì)“善德馨”協(xié)會(huì)涉嫌組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)案進(jìn)行立案?jìng)刹椤?/p>

害人害己的偽慈善

警方對(duì)投資理財(cái)應(yīng)用程序收款的銀行賬戶進(jìn)行了資金查控，分析出了曹某、陶某、邱某數(shù)個(gè)可疑的個(gè)人賬戶。

2022年10月26日，重慶市榮昌區(qū)公安局決定對(duì)曹某、陶某等人實(shí)施抓捕。

曹某2021年在一個(gè)公益活動(dòng)的群里認(rèn)識(shí)了自己的上線楊軍。一開始，楊軍轉(zhuǎn)給曹某慈善款做慈善活動(dòng)。隨后，楊軍開始向曹某宣傳“善德馨”協(xié)會(huì)所謂的雄厚實(shí)力背景與良好企業(yè)形象。曹某對(duì)此深信不疑，并在進(jìn)入?yún)f(xié)會(huì)后按照楊軍的指示召集更多人加入，她的好朋友陶某和邱某就是最先發(fā)展的下線。

2022年5月18日，曹某、陶某等人通過楊軍得知“善德馨”協(xié)會(huì)推出了一款理財(cái)應(yīng)用程序。曹某、陶某等人開始陸續(xù)投資，初期都獲得了很高的收益，越投越多之后，這些投資和收益卻從來沒有取出過。

“善德馨”協(xié)會(huì)前期通過慈善公益活動(dòng)吸引愛心人士，同時(shí)在大眾面前樹立富有愛心的企業(yè)形象。再通過介紹善款來源，讓大眾相信協(xié)會(huì)雄厚的資金背景和投資理財(cái)?shù)哪芰ΑＷ詈笸ㄟ^“讓好人有好報(bào)”的話術(shù)，讓更多人參與到投資理財(cái)中。

案件涉及到二十多個(gè)省份，重慶榮昌警方向公安部經(jīng)偵局提起全國性的集群戰(zhàn)役。通過對(duì)“善德馨”協(xié)會(huì)投資平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)的梳理，警方發(fā)現(xiàn)注冊(cè)用戶已經(jīng)達(dá)到59000多人，充值金額高達(dá)33億元人民幣。

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在公安機(jī)關(guān)調(diào)查的同時(shí)，民政部門也對(duì)“善德馨”這一非法組織進(jìn)行處理。2022年9月，民政部將“善德馨”協(xié)會(huì)列入2022年第二批涉嫌非法社會(huì)組織名單，并向社會(huì)公開發(fā)布。

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目前，該案還在進(jìn)一步偵辦中。涉案人員楊軍的真實(shí)身份，警方仍在調(diào)查。