道道網訊 近年來，在互聯網金融快速發展的同時，各種金融領域的詐騙手法、擦邊球模式也逐漸進入公眾視野，從傳統的以信用卡代辦、小額貸款辦理為由騙取小額手續費，到各種如非法集資、非法外匯交易、非法貴金屬等期貨交易、薦股類詐騙等。

特別是金融詐騙引入傳銷手法，更是危害嚴重，比如虛擬幣傳銷、非法集資傳銷、商城返利傳銷等。

2018年國內累計發現涉嫌傳銷平臺達到5000余家，活躍人數超過千萬；P2P網貸平臺達到1.2萬家，其中中高風險平臺占比約為68%，較上半年增長了24%。與此同時，直銷企業涉嫌變相傳銷案件高發，以保本保息、薦股為代表的金融虛假廣告詐騙層出不窮，互聯網金融安全形勢依舊嚴峻。

金融平臺通過傳銷的手法，借助互聯網和社交網絡快速發展壯大，風險等級呈指數級增長。2018年檢測到疑似傳銷平臺達到5000余家，活躍參與人數超過千萬。金融投資類傳銷、虛擬幣傳銷、商城返利和微商旗號類、招商加盟類傳銷，已經發展成為新型網絡傳銷的主流模式。

資料來源：公開資料整理

部分直銷企業在運營活動中，因虛假夸大宣傳、涉嫌傳銷等違規行為被查處，引發廣泛熱議。據公開報道顯示，2018年，全國工商和市場監管部門共計查辦直銷違法案件59件，罰沒金額共計3200萬元。截至2018年12月31日，全國已經獲取直銷牌照的公司有91家，其中外商投資企業占比約36%。從注冊地來看，直銷企業主要集中在經濟發達地區，廣東、山東、上海、天津位居前列，西部省份相對較少。

資料來源：公開資料整理

P2P網貸平臺風險防控情況仍然不容樂觀。截至2018年12月，騰訊靈鯤監管科技平臺累計發現P2P網貸平臺超過1.2萬，其中風險較高的占比約為68%，相比上半年統計時提升了24%。

為了正本清源，保障P2P企業的健康發展，2018年相關部門在監管方面持續加碼。8月中旬，P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室下發了《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》，同時下發的還有108條《P2P合規檢查問題清單》，要求P2P網貸平臺在2018年12月底前完成合規檢查。根據要求，網貸平臺備案驗收后或將被分為合規、整改、兼并、清退四大類分類管理，合規的優質平臺將可以留下來繼續發展，反之則面臨著被清退和淘汰。在嚴監管形式下，2018年P2P平臺停業在7、8月進入高峰期，此后逐步趨于平穩。

資料來源：公開資料整理

互聯網金融交易平臺種類多樣、名目繁多，主要包括外匯、期權、期貨、貴金屬、大宗商品、文化產權、基金、證券、虛擬幣等。從已收錄平臺的分布情況來看，數量最多的是基金，占比達到65%，其次分別是貴金屬和大宗商品，且多集中在北上廣等經濟發達地區。

資料來源：公開資料整理

非法金融交易平臺藏匿其中難以分辨。為了提高自身可信度，部分非法平臺通過正規公司注冊、網站注冊、網站備案展開互聯網業務，帶來薦股詐騙、網絡賭博、微盤二元期權、"虛假國家項目"等金融風險。打著"保本保息"、"無投資風險"和"推薦股票保證獲益"旗號的金融類虛假廣告屢禁不止。通過騰訊安全神鸮大數據市場監管平臺的虛假廣告監測模塊，針對違反《廣告法》相關規定投放虛假廣告的情況進行大數據分析，發現金融類違規廣告的類型主要是保本保息宣傳和股票推薦類，占比達到68%。

【責編：瑾泱】